Главные действующие лица:

 

Financial Alliance Ltd ("FA") является компанией, организованной и существующей в соответствии с законодательством Белиза, имеющей свой зарегистрированный адрес в New Horizon Building, первый этаж, 3 ½ мили Phillip S. W. Goldson Highway, Belize City, Belize, C. A., и де-факто со штаб-квартирой в Москве, Россия, в офисах ответчика ООО Ankor Invest.

 

Stream Network Advisory Ltd ("SNA") (ранее известная как Stream Network Ltd) - компания, организованная и существующая в соответствии с законодательством Британских Виргинских островов, имеющая зарегистрированный адрес в Женеве, Waterfront Drive, PO Box 3469, Road Town, Тортола, Британские Виргинские острова и де-факто со штаб-квартирой в Москве, Россия, в офисах ответчика ООО "Анкор Инвест".

 

GL Asset Management AG ("GLAM") (ранее известная как GL Finance Switzerland AG) является компанией, организованной и существующей в соответствии с законодательством Швейцарии, со штаб-квартирой в Цюрихе, Швейцария, и зарегистрированной по адресу: Stockerstrasse 57, 8002 Zurich, Switzerland.

 

GL Financial Group SA ("GLFG") является компанией, организованной и существующей в соответствии с законодательством Швейцарии, со штаб-квартирой в Женеве, Швейцария, и зарегистрированной по адресу Place du Cirque 3, 1204 Geneva, Switzerland.

 

ООО Анкор Инвест ("Анкор" или "Анкор-Россия"), ныне известный как ООО АНС Инвест является компанией с ограниченной ответственностью, созданной и существующей в соответствии с законодательством Российской Федерация, штаб-квартира по адресу: Ul. Никольская 10, Москва 109012, Россия, юридический адрес: Ul. Авиационная 77-1-1, Москва 123182, Россия.

 

Ankor Capital LTD ("Ankor-Cyprus") является компанией, организованной и существующей в соответствии с законодательством Республики Кипр, со штаб-квартирой в Лимассоле, Кипр, и зарегистрированной по адресу 28 October Street, 249, Limassol 3035 Cyprus.

 

Герман Лиллевяли (а.к.а. Lillevälli, Lillevyali, Lillevaeli) ("Lillevali") - физическое лицо, которое является гражданином Эстонии, гражданин России, и житель Кипра, Эстонии и России.

 

Ирина Корытина ("Корытина") - физическое лицо, являющееся гражданином России и резидентом Кипра и России.

 

Анна Лиллевяли (а.к.а. Lillevälli, Lillevyali, Lillevaeli) физическое лицо, является гражданином Эстонии и жителем Латвии. Анна Лиллевяли племянница Германа Лиллевяли.

 

Олег Лиллевяли (а.к.а. Lillevälli, Lillevyali, Lillevaeli) физическое лицо, является гражданином Эстонии, проживающим в Эстонии. Олег Lillevali брат Германа Лиллевяли.

 

Игорь Лиллевяли (а.к.а. Lillevälli, Lillevyali, Lillevaeli) физическое лицо, является гражданином и резидентом Эстонии. Игорь Лиллевяли брат Германа Лиллевяли.

 

 

История.

 

Герман Лиллевяли (далее-Лиллевяли), являлся серийным предпринимателем, известным в московских финансовых кругах. Он сделал начальный капитал в конце 1990-х годов, основав в России Банк "Актив" (банк впоследствии обанкротился) и приняв участие в компании Довганя, распространявшей российские водочные бренды и продукты питания по многоуровневой маркетинговой схеме (впоследствии Довгань обанкротился).

 

Первые финансовые компании Лиллевяли.

 

В 2008 году Лиллевяли учредил ООО "Столичная финансовая группа" (переводится как Capital Financial Group Ltd.), финансовая компания в Москве, которая получила брокерскую лицензию Банка России (Центральный Банк России) и торговала акциями российских компаний, котирующимися на Московской фондовой бирже. В 2018 году столичная финансовая группа сменила название на ООО «ДжиЭль Финанс".

В 2009 году Лиллевяли учредил еще одну финансовую компанию - ООО "Анкор Инвест" (ответчик по данному делу "Анкор"), которой Банк России также выдал лицензию брокера-дилера. Анкор изменил свое название в 2018 году на ООО "АНС Инвест", но упоминается как "Анкор" или "Анкор-Россия" в этом иске. Зарегистрированный адрес анкора - ул. Авиационная 77-1-1 Москва 123182 Российская Федерация, фактический адрес-ул. Никольская 10, Москва 109012 Российская Федерация.

 

Помимо примерно 15 известных российских финансовых компаний, Лиллевяли (напрямую и через своих партнеров) учредил ряд офшорных компаний, в которых Лиллевяли или его партнеры и соответчики были в качестве должностных лиц или директоров.

Stream Network Ltd была зарегистрирована 28 июля 2010 года. 23 апреля 2015 года эта организация изменила свое название на Stream Network Advisory Ltd, с его зарегистрированным адресом в Geneva place, Waterfront Drive, P. O. Box 3469, Road Town, Tortola, British Virgin Islands.

10 декабря 2010 года Ankor Finance Global Ltd была зарегистрирована по адресу Craigmuir Chambers, Road Town, Тортола, Британские Виргинские острова.

9 марта2011 годаCyprus Invest Limited былазарегистрированапоадресу2236 Albert Hoy Street, Belize City, Belize.

13 августа2012 года, Лиллевяликупил ALLT Family Office S.A.R.L. ипереименовалеговGL Finance Luxembourg Sarl сюридическимадресомна6 rue Guillaume Schneider L-2522 Luxembourg.

 

В начале 2013 Лиллевяли прибыл на Кипр, и 24 мая 2013 года подал заявку на регистрацию как гражданин ЕС (Эстония). 25 мая 2013 года Лиллевяли было выдано свидетельство о регистрации на Кипре (сертификат резидентства).

После регистрации на Кипре, ответчик завершил формирование своего "предприятия" в 2013 году созданием компаний на Кипре, в Швейцарии и других юрисдикциях. Во всех компаниях ответчик ГЛ и его партнеры и соответчики числились должностными лицами или директорами.

 

Первоначальные 8 компаний были созданы следующим образом.

9 апреля 2013 года компания Ankor Capital Ltd (ответчик по данному делу) была зарегистрирована по адресу: 28 Oktovriou, 249, Lophitis Business Center, 3rd floor, Office 301, 3035 Limassol, Cyprus. Впоследствии, Ankor Capital Ltd получила лицензию Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам в качестве управляющей компании в соответствии с законом об открытых обязательствах для коллективных инвестиций.

28 июня 2013 года была зарегистрирована еще одна компания LMS Line Ltd, юридический адрес которой-15 Parthenonos, Office 302, 2020 Strovolos, Nicosia, Cyprus.

11 сентября 2013 года была зарегистрирована компания GL Finance Cyprus Ltd. Эта организация была впоследствии переименована в GL Finance Capital Investment Ltd, с ее зарегистрированным адресом 4A Paphou Street, Nicosia 2103 Cyprus.

25 сентября 2013 года Лиллевяли завершил покупку Kingsbridge Capital Pte. Лимитед., являющейся компанией по управлению капиталом под эгидой Валютного управления Сингапура и переименованной в GL Asset Management Pte. Ltd, с ее зарегистрированным адресом в 10 Anson Road #11-20, international Plaza, Сингапур 079903.

13 октября 2013 года Лиллевяли завершил покупку Fidelity Trust (Швейцария) AG, компании в Швейцарии, которая была зарегистрирована в 1980 году под названием Textilagentur Kleinberger AG и первоначально занималась импортом, экспортом и торговлей текстилем. Fidelity Trust (Швейцария) была уполномочена действовать как "трастовая компания, предоставляющая консультации и управление активами иностранным компаниям и частным лицам" и «оказывать консалтинговые услуги в области бизнеса, финансов и инвестиций».Компания была переименована в GL Finance Switzerland AG после покупки Лиллевяли. Впоследствии, 2 февраля 2016 года, название было изменено на GL Asset Management AG (ответчик по данному делу) с ее зарегистрированным адресом Stockerstrasse 57, 8003 Zurich, Switzerland.

Октябрь 24, 2013, GL Financial Group SA (ответчик GLFG в данном иске), был зарегистрирован, его юридический адрес изначально на 6 rue du Conseil-Général, 1205 Geneva, Switzerland, а затем на 3 place du Cirque, 1204 Geneva, Switzerland. Заявленной целью существования этой организации является "холдинговая деятельность, в частности инвестиции в акционерный капитал, в Швейцарии и за рубежом."

Интересно, что вместе с Германом первоначально соучредителем его структур в Цюрихе и Женеве выступал некий Александр Кайа. Перед этим еще до 2015 Кайа фигурировал как один из руководителей двух других швейцарских компаний, которые "обули" инвесторов из Китая. История была публичной и швейцарский регулятор финансового рынка FINMA дисквалифицировал этого парня. Детали по ссылке https://insideparadeplatz.ch/2015/06/18/china-mega-betrueger-war-bei-saxo-bank-schweiz/

6 ноября 2013 года, GL Finance London Ltd. была зарегистрирована. Эта организация была впоследствии переименована (27 сентября 2016 года) в GL Asset Management UK Ltd, зарегистрированный адрес: 38 Park Street, London, England, W1K 2JF.

13 ноября, 2013, Лиллевяли зарегистрировал SIA IBS GL Finance Latvia, которая впоследствии была переименовано в GL Finance Latvia SIA (далее - “GL-Latvia”, ответчик в данном документе) 24 мая 2016 года, а позже в SIA Welst 25 июня 2018 года, юридический адрес: Jura Alunana 2, Riga, LV-1010, Latvia.

 

Расширение сети

Регистрация юридических лиц в различных юрисдикциях продолжалась с 2014 по 2017 год, и большинство из этих и ранее зарегистрированных юридических лиц были использованы для распределения средств клиентов.

17 марта 2014 года компания Kiprinform Tours and Travels Ltd была зарегистрирована по адресу: 30 Karpenisiou, 1077 Никосия, Кипр.

04 апреля 2014 года компания GL Finance Alliance Ltd была зарегистрирована по адресу: PO Box 3469, Geneva Place, Waterfront Drive, Road Town, Тортола, Британские Виргинские острова (Этот адрес совпадает с адресом Stream Network Advisory Limited выше).

27 июля 2014 года ООО "ГЛ финансовая группа" (translated GL Financial Group Ltd) было зарегистрировано по адресу: Ул. Большая Якиманка, 22, 119180 Москва, РФ.

23 сентября 2014 года компания Carting Invest Ltd была зарегистрирована по адресу 2236 Albert Hoy Street, Belize City, Belize (это тот же адрес, что и Cyprus Invest Limited выше).

05 февраля 2015 года компания Dellby Holdings Ltd была зарегистрирована по адресу Craigmuir Chambers, Road Town, Тортола, Британские Виргинские острова (Этот адрес совпадает с адресом компании Ankor Finance Global Ltd. выше.)

03 марта 2015 года: Linest Enterprises Ltd была зарегистрирована по адресу 4A Pafou, 2103 Nicosia, Cyprus (этот адрес совпадает с адресом GL Finance Capital Investment Ltd выше).

27 марта 2015 года, Financial Alliance Limited (ответчик FA данном деле), был зарегистрирован , его юридический адрес, New Horizon Building, Ground floor, 3 1/2 Miles Philip S.W. Goldson Highway, Belize City, Belize. Эта организация получила лицензию на международную защиту активов и управление ими от Комиссии по международным финансовым услугам Белиза.

31 марта 2015 года компания Bay Sky Holdings Ltd была зарегистрирована по адресу Craigmuir Chambers, Road Town, Тортола, Британские Виргинские острова (это тот же адрес, что и Dellby Holdings Ltd и Ankor Finance Global Ltd выше).

25 июня 2015 года компания Gynura Line Exclusive Ltd была зарегистрирована по адресу Ag.Epifaneiou 14, Archangelos, 2055, Nicosia, Cyprus.

14 июля 2015 года Лиллевяли приобрел компанию Iridecea Holdings Ltd и переименовал ее в CL Cyprus Land Limited, юридический адрес: 54 Demokratias, 2222 Ag. Eleftherios, Latsia, Nicosia, Cyprus.

12 декабря 2015 года, Terenity Ltd была основана, с зарегистрированным адресом Sofouli 16, Chanteclair, 3th floor, Office 303, 1096, Nicosia, Cyprus.

На 21 января 2016 года, Pagedel Холдинг Лтд была зарегистрирована, зарегистрирована по адресу Tseriou, 107, Building B, Office 001, Lakatamia, 2314, Nicosia, Cyprus.

22 марта 2016 года ABV Consulting SIA была зарегистрирована по адресу Krisjana Valdemara iela 21 - 20 Riga, Latvia.

02 августа 2016 года, Globcy Safari Ltd было зарегистрировано, по адресу: Poseidonos 18, Unit 1, Tourist Pavilion, Kato Pafos, 8042, Paphos, Cyprus.

09 июня 2016 г., G.H. Genius Helios Ltd была зарегистрирована, по адресу Tseriou, 107, Building B, Flat/Office 001, Lakatamia, 2314, Nicosia, Cyprus.

17 февраля 2016 года был зарегистрирован Exsulo OU. Эта организация была переименована в 2018 году, как Mirawarprotections OU, с зарегистрированным адресом Raba tn 11-14, Palivere alevik, Laane-Nigula vald, Laane maakond, 90802 Estonia.

08 августа 2016 года GL Global Securities SPC Fund был зарегистрирован по адресу: PO Box 1350, Clifton House, 75 Fort Street, Grand Cayman KY1-1108, Каймановы острова.

12 сентября 2016 года Лиллевяли приобрел Korakor Ltd и переименовал ее в Cypinform Real Estate Ltd, зарегистрированный адрес: Georgiou A, 20, Drakos Beach House, Shop C&D, 4047 Limassol, Кипр.

17 февраля 2017 года, GC Green Cyprus Limited была зарегистрирована по адресу Andokidou 12, Germasogeia, 4046, Limassol, Кипр.

3 августа 2017 года был создан ACY Global Prosperity Umbrella Fund UCITS VCIC PLC по адресу: 28 Oktovriou, 249, Lophitis Business Center, 3rd floor, Office 301, 3035, Limassol, Cyprus (тот же адрес, что и у ответчика Ankor-Cyprus).

 

Как работал механизм.

 

В течение соответствующих периодов времени предприятие Лиллевяли , состоящее из международной сети компаний, функционировало в целом следующим образом.

Такие компании, как Анкор-Россия и Анкор-Кипр набирают клиентов и подписывают соглашение об оказании финансовых услуг между ними и Анкор-Россия и оффшорных структур, таких как СНС и ФА.

Соглашения финансовых услуг с Анкор/ФА/СНС были затем подкреплены договорами поручительства в соответствии с которым швейцарские компании GLAM или GLFG будут выступать в качестве "гаранта" и поручителем, взяв на себя ответственность за неисполнение со стороны Анкор и оффшорных компаний FA и SNA.

Договоры поручительства были фиктивными, поскольку GLAM и GLFG имели капитализацию в размере 50 000 CHF (позднее увеличенную до 500 000 CHF за счет средств инвесторов-клиентов) и 100 000 CHF соответственно, что значительно ниже разовых инвестиций ряда клиентов, включая одного или нескольких истцов по данному делу.

Чтобы создать видимость надежных гарантий, Лиллевяли (напрямую и/или через своих помощников, соответчиков по данному делу) организовал публикацию статей, рассказывающих о Лиллевяли, как о потомке якобы известной швейцарской финансовой семьи с фамилией Blumfeldt.

Лиллевяли также опубликовал статьи и другую информацию в открытом доступе, изображающие его швейцарские компании, как компании находящиеся под управлением главного швейцарского холдинга, который был создан в начале 1900-х годов.

30 июня 2016 года интернет ресурс Wealth and Finance International (https://www.wealthandfinance-news.com) опубликовал статью под названием «лучший менеджер хедж-фонда за месяц", посвященную GLAM, в которой утверждалось: "первоначально созданная в Швейцарии как Blumfeldt & Sons, история компании восходит к 1908 году. Blumfeldt & Sons построили сеть инвестиционных компаний и обслуживали финансовые интересы клиентов в Европе. Позже Герман Лиллевяли и Вернер Блюмфельдт развили успешное партнерство, а в 2013 году Герман объединил активы в рамках GL Asset Management. . . Наш опыт в управлении активами восходит к рубежу 19 века."

Затем публикация с теми же утверждениями была сделана в Search.ch, швейцарский онлайн-каталог, и была продублирована многими онлайн изданиями на английском, немецком и русском языках, например одна из статей вышедшая 17 апреля 2017 года на finews.com утверждала: "Отец [Лиллевяли] является потомком немецкой семьи Блюмфельдт (фамилия Блюмфельдт была переведена как Лиллевяли в 1920-х годах). В 1996 году Лиллевяли сосредоточился на инвестициях и финансовом бизнесе, начав сотрудничество со своим европейским родственником Вернером Блюмфельдтом с целью развития семейного бизнеса по предоставлению финансовых услуг. В 2013 году возглавил бизнес и объединил активы в рамках финансовой группы GL."

На самом деле GLAM начал свое существование в 2013 году, когда Лиллевяли приобрел Fidelity Trust (Switzerland) AG, компанию в Цюрихе, Швейцария. Fidelity Trust (Switzerland) AG была основана в 1980 под названием Textilagentur Kleinberger AG и изначально занималась импортом, экспортом и торговлей текстилем. Ни одна компания, в прошлом или настоящем, не зарегистрирована в корпоративном реестре Цюриха под именем Blumfeldt & Sons.

Чтобы побудить потенциальных клиентов инвестировать в схему , ответчики рекламировали "обеспеченные инвестиции" в акции крупных американских публичных компаний и снова и снова подчеркивали данный факт в своих рекламных материалах. Например, в "инвестиционном письме» GLFG в ноябре 2017 года , непрерывно расхваливающим "статистический арбитраж", - Владимир Михайлов, один из руководителей Анкор-Россия, заявил: "в настоящее время ценные бумаги США официально в своем втором по величине бычьем рынке после Второй мировой войны. С марта 2009 года акции поднялись более чем на 250%. Как следствие, многие инвесторы интересуются у стратегов и аналитиков относительно того, как долго это будет продолжаться и какие стратегии им рассматривать , чтобы защитить свои инвестиционные портфели в случае спада рынка." За этим заявлением последовало подтверждение обоснованности рекламируемой ими стратегии: "очевидно, что защита своего портфеля и инвестиций при выделении средств на альтернативные стратегии имеет первостепенное значение, понимая это большинство инвесторов рассматривают фонды и стратегии со стабильной доходностью и низким риском. Эти стратегии, такие как нейтральный рынок акций и статистический арбитраж, имеют низкую корреляцию с рынками. На бычьем рынке нейтральные фонды акций демонстрируют устойчивые результаты. Аналогичным образом, во вступительной статье, написанной для публикации GLFG в декабре 2017 года в »House View", ответчик Герман Лиллевяли заявил: "Мы видим очевидные преимущества и выгоды для американских корпораций, если налоговая реформа президента Д. Трампа будет одобрена. Инвесторы, акционеры и инвестиционные банкиры получат уникальную возможность получить повышению прибыль через программы обратного выкупа акций и распределения дивидендов, благодаря которым акции могут значительно возрасти. Также можно с уверенностью предположить, что такая репатриация капитала вполне может оказать положительное влияние на динамику основных фондовых индексов США S & P 500, Dow Jones и Nasdaq.

В соответствии с придуманной схемой, деньги были получены от клиентов с целью инвестирования в публично торгуемые американские компании через брокерский счет в американской электронной брокерской фирме Interactive Brokers LLC ("Interactive Brokers"). И действительно, в схеме Лиллевяли использовали как прямые, так и посреднические брокерские счета в Interactive Brokers. При этом, Схема сводилась к сбору средств с населения под прикрытием большой швейцарской финансовой компании, а затем использования их для собственной выгоды путем конвертации этих средств в доллары США с использованием корреспондентских счетов в банках США и инвестирования этих средств через американского брокера-дилера в публично торгуемые компании США от своего имени и за счет пострадавших «инвесторов». В своей апелляционной жалобе, поданной в рамках процедуры банкротства в России в отношении ныне недействующего банка "Зерич", одна из компаний ответчиков, ООО "Столичная финансовая группа" ( Capital Financial Group Ltd), описала свои отношения с Interactive Brokers следующим образом: «ООО" Столичная финансовая группа" переводила средства своих клиентов на счет ООО "Анкоринвест" (Анкор) в банке "Зерич", затем средства клиентов переводились из банка "Зерич" через корреспондентские счета в Raiffeisen Zentral Bank AG на счет Interactive Brokers в Ситибанке (Нью-Йорк). Вывод клиентских средств из Interactive Brokers осуществлялся через корреспондентские счета Raiffeisen Zentral Bank AG на ООО "Анкор-Инвест" в банке "Зерич" для дальнейшего зачисления на счета клиентов ООО "Столичная финансовая группа"."

 

Ankor-Cyprus также держал брокерский счет непосредственно у Interactive Brokers.

FA также держал счет в Interactive Brokers, на который FA внес в 2016 году депозит Interactive Brokers в размере $12,000.

 

Время от времени бэк-офис Анкора создавал отчеты под названием "баланс ценных бумаг IB». В этих отчетах перечислялись клиенты" Анкора " и отдельные ценные бумаги, якобы хранящиеся от имени таких клиентов в Interactive Brokers. Для каждой такой индивидуальной бумаги в отчетах указан уникальный международный идентификационный номер (ISIN) , который идентифицирует финансовые инструменты, включая акции американских компаний. Номера ISIN в отчетах создавали видимость определенных идентифицируемых ценных бумаг США, относящихся к каждому зарегистрированному инвестору (клиенту Анкора). Например, один такой отчет от 21 марта 2018 года содержал несколько записей для господина Ю-ва с названиями американских компаний, таких как Automatic Data Processing, BlackRock, Chubb, Equifax, Expedia, General Electric, Morgan Stanley. Каждая запись, в дополнение к названию компании, содержала дату покупки/продажи, место покупки/продажи (NYSE или NASDAQ), количество акций, цену за акцию и стороны сделки, при этом ответчик Ankor-Russia был идентифицирован как покупатель или продавец и "Interactive Brokers LLC", соответственно, как продавец или покупатель. Другой отчет, также выпущенный в марте 2018 года и озаглавленный "баланс ценных бумаг IB", содержал аналогичные записи для и, в дополнение к названию компании и типу и количеству ценных бумаг, перечислял номера ISIN для каждой группы ценных бумаг и указывал Interactive Brokers в качестве держателя этих ценных бумаг.

В Схеме также использовали еще одного американского лицензированного брокера-дилера, QuantRiver Financial LLC, с его основным адресом и местом деятельности : 6430 Plantation Park Ct, Suite 310, Fort Myers, FL 33966. Как заявлено на сайте этой компании , QuantRiver Financial использует свою собственную платформу QuantRiver™, Intelligent Portfolio Trading Platform, разработанную QuantRiver Systems, LLC (еще одна флоридская компания с теми же руководителями, как QuantRiver Financial). QuantRiver Systems продвигает свою платформу по всему миру через свой англоязычный сайт http://www.quantriver.com/, и в частности в России через свой русскоязычный сайт http://www.quantriver.ru/

Помимо собственной торговой платформы, QuantRiver Financial также предоставила структурам Лиллевяли доступ к рабочей станции Interactive Brokers' IB Trader WorkStation.

 

Но гораздо интереснее «внутренняя кухня». В электронном сообщении от 31 января 2018 года генеральный директор Ankor-Cyprus Олег Музыченко написал ответчику Корытиной: "нам нужно спросить QuantRiver о дополнительных инструментах (кроме акций)."

Время от времени "Анкор-Россия" распространяла отчеты под названием "Отчет об операциях", которые изначально готовились в виде электронных таблиц Excel, а затем переводились на бланк Interactive Brokers. Такие отчеты, как правило, указывали Interactive Brokers в заголовке и указывали Анкор-Россия в качестве владельца счета клиента в QuantRiver Financial LLC. Например, один из таких отчетов от 31 октября 2017 года показывает предполагаемые запасы в публичных акциях США, таких как Automatic Data Processing, Aramark, Citigroup, and Comcast, общей стоимостью $37,170,987. В действительности, значительная часть клиентских денег либо никогда не инвестировалась в американские публичные компании, либо инвестировалась от имени и в интересах ответчиков и без учета интересов клиентов. Например, GL Algomatica, Люксембургский фонд, в котором ответчик GLAM был мажоритарным акционером , по состоянию на 16 марта 2018 года держал только $141,680 на своих прямых счетах у Interactive Brokers, несмотря на то, что фонд упоминается в рекламных материалах ответчиков как успешный Люксембургский фонд. В конечном итоге фонд был ликвидирован в начале 2018 года. Внутренние отчеты, подготовленные ответчиком Анкором на основании расследования, проведенного Банком России, указывали, что вместо статистического арбитража и парного трейдинга упоминавшегося ответчиками, часть средств инвесторов просто держалась в акциях крупных американских компаний, таких как Apple Inc, которые приобретались через Interactive Brokers или напрямую от ответчиков или от других клиентов, которые уже держали эти акции, когда они пришли в Анкор. Например, хотя соглашение г-на Ю-ва с ответчиком Анкором предусматривало инвестирование средств Юсупова в публичные акции США с использованием статистического арбитража, подразумевавшего собой довольно частые сделки парами, внутренние документы и отчеты Анкора показали, что значительная часть средств просто статично хранилась в запасах одной компании - Apple Inc. через International Brokers. Кроме того, внутренние документы и отчеты Анкора показывают, что часть средств истца Юсупова была использована для покупки Apple Inc.акции в частных сделках от другого клиента Анкора.

Например, 20 июня 2017 года Анкор купил 6408 акций компании Apple Inc., в общей сложности почти на $ 1,000,000, от Олега Саплина, который упоминается как "клиент" в одном из заявлений Анкора о торговых расчетах. Договор купли - продажи акций с Саплиным был подписан Игорем Лиллевяли. Аналогично, 10 августа 2017 года Анкор совершил покупку 6439 акций Apple на общую сумму $1,000,000 у того же физического лица, Олега Саплина. Этот договор купли - продажи акций с Саплиным также подписал Игорь Лиллевяли. Аналогично, 29 сентября 2017 года Анкор совершил покупку 13,420 акций Apple на общую сумму почти $2,000,000 у того же человека, Олега Саплина. Этот договор купли - продажи акций с Саплиным был вновь подписан Игорем Лиллевяли.

Самое интересное, что Саплин судя по всему был «Фунтом». Во-первых, по некоторым данным, он вел и веден асоциальный образ жизни и не отдавал отчета в совершаемых от его лица действиях. Во-вторых, есть мнение, что никаких реальных поставок акций компании Apple Inc. не происходило в принципе, а денежные средства, реально зачисляемые на счет Саплина, банально «выводились», т.к. реально ими распоряжался Лиллевяли и ко. В-третьих, под «конец банкета» на Саплина не стесняясь переводили деньги по совсем уж сомнительным сделкам с акциями «компаний-помоек» (аффилированных со структурами Лиллевяли, таких как ПАО «ПрогрессКредит» или ПАО «Каскад-Инвест» и пр.), заверяя клиентов, что средства вложены в «Спреды». К примеру, 1 акция ПАО «Каскад-Инвест» «обошлась» мне около 2900$.

Помимо вышеперечисленных покупок и других подобных им, значительная часть клиентских средств использовалась для выплаты работникам всех компаний холдинга заработной платы , для покрытия снятий других клиентов, для финансирования Лиллевяли других компаний, в том числе медицинского центра в Москве, а также туристического агентствоа и радиостанции на Кипре, для финансирования роскошных покупок, и девелоперских проектов топ-менеджеров, в том числе трех братьев Лиллевяли.

Некоторые клиентские средства хранились на брокерских счетах Interactive Brokers, такие средства использовались для торговли с выгодой для ответчиков и на собственных счетах ответчиков Interactive Brokers напрямую или через Quant River Financial LLC, лицензированного брокера-дилера США во Флориде со счетом Interactive Brokers.

Вся схема GLAM , в которой работали высокооплачиваемые "портфельные менеджеры" и "консультанты" , финансировалась исключительно за счет средств другой компании холдинга FA . На основании заключенного между ответчиками договора, который предусматривает ежемесячные выплаты в размере 300000 EUR от одного ответчика другому. Когда в 2017 году ответчик FA прекратил платежи ответчику GLAM, генеральный директор GLAM Даниэль Риф срочно запросил деньги. В письме от 30 ноября 2017 года, на имя Корытиной, Риф написал: «@Irina: Ирина, прошу сообщить мне максимально возможную ежемесячную сумму, которую Вы можете перечислять Швейцарской компании на наши расходы без задержек. Она должна приходить ежемесячно , без всяких задержек и промедлений, на покрытие наших нужд.»

В конце 2017 года Анна Лиллевяли перевела несколько сумм GLAM со счетов FA. Например, 4 декабря, 2017, Анна Лиллевяли заказала перевод в размере EUR 55,000 со счета FA в Ceskoslovenska obchodni banka (Чехия) на счета ответчика GLAM в Швейцарии. Примечательно то, что инвесторам было сказано осуществлять банковские переводы на счета, которые велись в различных банках Латвии, Кипра и Чехии, то есть стран не следящих строго за отмыванием денег и не внедряющим у себя процедур «знай своего клиента. Например, только в Латвии два банка, используемые ответчиками , были подвергнуты санкциям со стороны европейского регулятора за участие в схемах отмывания денег. Rietumu banka был оштрафован в июле 2017 года на сумму 80 млн евро, а ABLV bank был вынужден начать процедуру ликвидации по распоряжению регулятора в 2017 году. Со счетов ответчиков в Латвии, на Кипре и в Чешской Республике средства затем переводились в другие компании, контролируемые Лиллевяли, включая компании, расположенные в Гонконге, на Кипре, в Литве, Болгарии и других странах. Банки, используемые для получения долларов от инвесторов, и выплатам инвесторам в долларах США по их запросам включали , но не ограничивались, ОАО "Банк ВТБ" (Россия, США банк-корреспондент, Ситибанк, Нью-Йорк), Ceskoslovenska obchodni banka в (Чехия, США банки-корреспонденты JP Morgan Chase, Bank of New York Mellon, Deutsche Trust Company Americas (все в Нью-Йорке) ), в RCB Bank (Кипр, США банк-корреспондент, Ситибанк, Нью-Йорк), PPF Banka (Чехия, США банк-корреспондент, Ситибанк, Нью-Йорк), в RCB Bank (Кипр, США банк-корреспондент, Ситибанк, Нью-Йорк).

Ежемесячные отчеты об эффективности инвестиций формировались на основе тестирования на истории(бэктесты), процесса применения торговой стратегии (т. е. имитировали торговлю без использования реальных средств). Такое тестирование на истории проводилось с использованием так называемых в отрасли статистических арбитражных моделей. Модели были разработаны консультантами, нанятыми GLAM. После разработки модели отправлялись так называемым "трейдерам" в GL-Latvia и Ankor-Cyprus, которые проводили тестирование на истории с помощью терминалов Bloomberg, а затем сообщали о результатах своим менеджерам. По результатам тестирования на истории менеджеры создавали общие ежемесячные отчеты, которые отправлялись в бэк-офис с копией Корытиной. Эта практика проводилась еще с июня 2015 года, о чем свидетельствует письмо одного из банков Анне Лиллевяли с требованием объяснений по поводу письма в банк от одного из советников, предполагающих серьезные нарушения закона во всей группе компаний. В письме советника, в частности, говорилось: “в швейцарском офисе нет персонала для проведения торгов и обслуживания банковских счетов. Все так называемые ‘торги’ проводятся в России или где-то в другом месте. ‘Портфельные менеджеры’ в Швейцарии отправляют свои инструкции через чаты и электронные письма в Россию, а так называемый бэк-офис создает ‘сделки.’” На основе общих ежемесячных отчетов бэк-офис создавал индивидуальные отчеты для каждого клиента инвестора, и такая запутанная процедура создавала множество ошибок, которые замечали как инвесторы, так и "консультанты", работающие с инвесторами, ошибки спешно исправлялись менеджерами и сотрудниками бэк-офиса. Например, 22 января 2016 года менеджер Максим Лукин написал Корытиной на ее электронный адрес irina@ankorinvest.ru: "в результате переписывания сделки была получена прибыль в размере $25,000." Аналогичным образом, ежемесячный отчет, подготовленный для г-на Ю-ва и датированный 2 ноября 2017 года, был возвращен менеджером в бэк-офис с пометкой "Для исправления». Позже ему был направлен исправленный отчет. Когда инвесторы запрашивали вывод средств, такой запрос обрабатывался сотрудниками бэк-офиса или менеджером бэк-офиса Светланой Гетманской, которая сводила такие запросоы в одну таблицу Excel, где были обычно указаны ответчики Анкор, FA и SNA, имена инвесторов, которые заключили соглашения, сумма средств, внесенных инвесторами, сумма, подлежащая возврату, способ возврата (наличные, банковский перевод), и ожидаемая дата возврата. Такие электронные таблицы не содержали ни свидетельств предполагаемых активов инвесторов, ни каких-либо инструкций по продаже активов для получения средств, подлежащих возврату. Если электронные таблицы содержали ошибки, они возвращались Гетманской отправителю с выделенными ошибками. Например, 26 сентября 2017 года Гетманская направила Максиму Лукину электронную таблицу под названием «Бэк-офис для Максима исправление ошибок », в которой были выделены строки для г-на Ю-ва с указанием по той же ссылке двух разных сумм - 1 000 000 долларов США и 1 007 000 долларов США. Аналогичные исправленные или подлежащие исправлению записи были сделаны в той же таблице для нескольких других инвесторов. После исправления, электронные таблицы были отправлены Гетманской по электронной почте ответчику Лиллевяли на gl@glfg.ch для его одобрения, с копией Корытиной на ik@glfg.ch.

На основе отчетов о выводе средств бэк-офис создавал еще один набор электронных таблиц, содержащих внутренние ежемесячные отчеты, в которых было указано, сколько денег было выплачено инвесторам и сколько инвесторы изначально перевели средств, без какого-то ни было указания торгов. Например, в отчете за декабрь 2016 года под названием «Поступления и изъятия средств" указано, что в декабре 2016 года FA получил от инвесторов $3,151,050 (в том числе $199,993 от г-на П-на), а инвесторам выплатил - $66,031 (в том числе $10,750, причитающиеся П-ну). Аналогичным образом, в отчете показано, что в декабре 2016 года SNA получил от инвесторов $964,132 при выплате инвесторам $641,945. Когда инвестор делал запрос на вывод средств, "консультант", ответственный за такого инвестора, отправлял электронное письмо в бэк-офис, призывая бэк-офис заплатить как можно скорее. Например, 8 февраля 2018 года консультант Сергей Уланов отправил менеджеру бэк-офиса Гетманской следующее письмо: "коллеги, согласно договору, клиент Т-в М. Х. должен получить свои деньги не позднее этой пятницы (15 рабочих дней). Сумма незначительная, всего 11,164 доллара США. Он хочет дать нам еще 200 тысяч долларов и проверяет, как мы возвращаем средства. Пожалуйста, осуществите его вывод как можно скорее, чтобы мы не потеряли свежие деньги от клиента." Когда суммы на конкретном счете было недостаточно для выполнения распоряжений о снятии средств, управляющие бэк-офисами переводили средства между различными счетами ответчиков, с тем чтобы набрать необходимую сумму. Иногда менеджеры платили клиентам собственные деньги. Например, 23 ноября 2017 года менеджер по продажам Денис Ботников отправил в бэк-офис письмо со следующей просьбой: "Пожалуйста, подготовьте заказ на внутренний перевод 35 534 долларов США со спредов в Asset Management Russia. Соответственно, мы должны конвертировать 35,534 USD в рубли, для того чтобы 650 000 долларов США остались в спредах, а остальное мы передаем в Asset Management Russia. Это должно быть сделано в течение ближайших 2 часов». 7 июля 2017 года консультант Александр Чиняев направил электронное письмо менеджеру бэк-офиса Гетманской, в котором заявил: "Насколько я понимаю, средства не были своевременно выведены. Я компенсирую клиенту $40,000 из моих личных средств. Мне пришлось обналичить депозитный сертификат и потерять проценты. Я уверен, что наша компания разумна, и поэтому ожидаю полной компенсации за потерянные проценты и обменный курс." 17 мая 2018 года Гетманская отправила электронное письмо сотрудникам бэк-офиса с инструкцией создать подробный отчет для клиента Ш-ва и образец отчета с указанием "инвестиций" Ш-ва в размере 2 500 000 долларов США и платы за управление и премию за успех. Это было в ответ на электронное письмо сотрудника Гетманской, в котором говорилось: "Мы должны тихо спросить консультанта об этом клиенте (у него много денег), похоже, мы ничего не делали". 17 мая 2018 года Гетманская получила электронное письмо из бэк-офиса, в котором говорилось: "Мы только отправили клиенту отчет, отражающий его платеж, но новый отчет должен отражать некоторое движение средств, а у нас в конце месяца все тот же отчет. Что мы должны сказать клиенту???". 16 мая 2018 года в ответ на запрос консультанта о предоставлении копий документов клиентов Гетманская поручила консультанту сообщить клиентам, что документы находятся в "архиве", на что консультант ответил следущее: "Что значит ‘в архиве’? Это существующие клиенты, что я должен им сказать?". Сотрудники бэк-офиса также фальсифицировали отчеты под руководством одного из менеджеров - Анны Савиной (Bich), а Савина давала сотрудникам инструкции, как вносить исправления и фальсифицировать информацию так же, как и Гетманская. Например, в ответ на запрос Банка России о подготовке отчетов клиентов Савина отправила электронное письмо со своего адреса anna.bich@glfg.ch 12 декабря 2017 года Корытиной под названием "Я-на исправлена", которое содержало электронную таблицу Excel с предполагаемым ежемесячным отчетом для клиента Е. Я-ной. Также в ответ на запрос Банка России о подготовке отчетов клиентов 27 апреля 2018 года Савина отправила сотрудникам бэк-офиса электронное письмо, в котором указала, что Банк России обнаружил определенные расхождения в отчетах. В электронном письме пояснялось, что "реальный вывод был сделан из Анкор Инвест, но клиент Г-н также был включен в этот список, хотя средства были переведены ему от другого клиента (А-ко)." Савина также поручила ИТ-специалистам блокировать доступ некоторых клиентов к внутренним счетам после того, как клиенты запросили справки о своих средствах. Например, 10 мая 2018 года Савина отправила в ИТ-отдел электронное письмо со списком клиентов, чьи счета должны быть заблокированы, и поручила "консультантам" сообщить клиентам, что у компании возникли "технические проблемы. "В том же письме Савина поручила ИТ-отделу изменить настройки таким образом, чтобы клиент видел в описании ошибки "сбой подключения" вместо "учетная запись деактивирована". 22 ноября 2017 года Савина отправила электронное письмо сотрудникам бэк-офиса, в котором ссылалась на расследование Банка России и заявила: "есть в общей сложности 77 973 акции, нам не хватает 2027 акций, чтобы сделать 80 000 акций, поэтому нам нужно взять 2027 из неактивных лиц. После наших манипуляций мне нужны отчеты за все месяцы, так как они все изменятся... На этот раз, повторяю, у нас запрос по Анкор Инвест, данные там в порядке . Самое главное-показать, юридических лиц вместо двух физ лиц.». Документы бэк-офиса показали, что по состоянию на 1 марта 2018 года, месяц, когда инвесторы начали безрезультатно требовать свои деньги обратно , клиентские "инвестиции" в Анкоре составляли $41,943,512, в SNA $37,792,590, в FA $15,097,070. Письмо, отправленное с адреса бэк-офиса backoffice@ankorinvest.ru Корытиной сообщало, что общая сумма задолженности клиентам составляет $60,185,679.

Несмотря на значительные суммы, на балансе ответчика , GLAM прекратил выплаты своим работникам, поставщикам, а также налоговые и пенсионные выплаты уже в 2017 году, и на 20 сентября, 2017, во время собрания совета директоров , некоторые из директоров подняли вопрос о задолженности в размере CHF 1,100,000. В протоколе заседания указано, что Лиллевяли объяснил директорам, что у FA возникли "технические проблемы с банками". Несмотря на проблемы упомянутые Лиллевяли 25 октября 2017 года ответчик FA осуществил со своего счета в RCB Bank (Кипр) банковский перевод в размере 169,851 евро в Monimo Ltd, якобы "для частичной оплаты задолженности Stream Network Advisory [ответчик SNA]." Аналогичным образом, 30 ноября 2017 года, оплата в размере 85,000 евро была произведена со счета SNA в Latvijas Pasta Bank (Латвия) на счет FA в RCB Bank (Кипр) "на частичную оплату в рамках договора оказания услуг по разработке инвестиционных стратегий и анализа рынков", хотя у FA не было сотрудников, чтобы "разрабатывать стратегии" и выполнять анализ.

Аналогичным образом, в бухгалтерии Анкора зафиксирован перевод 450 000 евро в FA, осуществленный 09 августа 2017 года. Анна Лиллевали в своем электронном письме внешним директорам GLAM от 26 ноября 2017 года описала, как средства перебрасывались между различными счетами ответчиков : "как и договорились в прошлую пятницу, мы хотели бы дать вам описание схемы перевода. Перевод в GL AM AG включает в себя несколько этапов, которые представляют собой цепочку переводов в другие структуры, после чего перевод поступит на счет GL AM AG."

Ответчики использовали различные тактики для рассмотрения жалоб инвесторов на невыполнение требований о выводе средств. 4 августа 2017 года в ответ на требование инвестора П. Бр-ва о разъяснении причин невозврата всей инвестиции Лиллевяли направил инвестору письмо, в котором содержались следующие разъяснения: «Сложная геополитическая ситуация в отношении России и российских клиентов и продолжающееся расследование в отношении российских лиц, которые были включены в европейские и американские санкционные списки. Изменились требования к раскрытию информации о конечных бенефициарных владельцах и подтверждению источника средств. Число документов, переводимых из одной финансовой структуры в другую, увеличилось, и операции стали более сложными из-за введения новых требований, касающихся постоянного совершенствования и обновления внутренних систем в соответствии с постоянно меняющимися законодательными нормами. Возникли технические проблемы, связанные с обновлением внутренних ИТ-систем, которые привели к сбою. Специалисты компании работают над техническими проблемами и обновлениями ИТ-инфраструктуры, включая адаптацию к новым нормативным требованиям, касающимся борьбы с отмыванием денег и соблюдения требований и Общего регламента ЕС по защите данных. Компания не может обрабатывать документы и осуществлять банковские переводы, пока проблемы не будут решены.». Эти объяснения были практически идентичны объяснениям, которые получили иные инвесторы в июне 2018 года.

При этом уже 16 ноября 2017, Анкор заключил мировое соглашение с инвестором С. К-ым, в котором Анкор согласился выплатить около $ 61,000 Кузнецову как основной вклад, и около $ 30 000 в возмещение убытков в обмен на согласие Кузнецова отозвать свой иск о не возврате Анкором средств инвестору.

 

 

«По тому, что мы – банда».

 

Герман Лиллевяли был вдохновителем всего предприятия и основным акционером, бенефициарным владельцем, главным исполнительным директором , а также имел право подписи на банковских счетах организаций-ответчиков. Получал копии всех электронных писем руководителей и директоров. Он подписывал фиктивные "договора на оказание услуг» от имени SNA и FA и фиктивные "договора поручительства" от имени GLAM и GLFG. Он продвигал свою схему путем личных встреч с клиентами, собирающимися инвестировать $1.000.000 или больше и давая интервью и публикуя статьи в финансовых и деловых СМИ расхваливающих его финансовую группу. Например, 17 апреля 2017 года Лиллевяли заявил в интервью Finews.com, швейцарский финансовый новостной интернет-ресурс: "у нас работает 17 высококвалифицированных сотрудников, большинство из которых имеют более 20 лет опыта работы в ведущих финансовых институтах. Главный офис GL Asset Management находится в Цюрихе, также у нас есть офисы в Женеве, Лондоне, Лимассоле и Мюнхене». Аналогичным образом 11 января 2017 года Лиллевяли опубликовал статью "безопасная стратегия" в российском издании журнала Forbes, в которой он рекламировал предполагаемые преимущества статистического арбитража.

 

Ирина Корытина была финансовым директором предприятия, и Лиллевяли неоднократно называл ее своей правой рукой. Корытина была акционером, бенефициарным владельцем или директором в компаниях Анкор-Россия и Анкор-Кипр, а также в ряде других российских и кипрских компаний , являющихся частью схемы. Корытина имела право подписи на нескольких банковских счетах, используемых предприятием, в том числе на счетах ответчика GL-Latvia и GL Finance (Великобритания), получала копии всех писем от менеджеров компаний и руководителей, исправляла и утверждала все внутренние финансовые отчеты, давала указания и утверждала фальсифицированные отчеты, а также разбиралась с "проблемными" клиентами, которые требовали возврата своих средств.

 

Анна Лиллевяли была управляющим рабочих процессов предприятия, получала копии всех писем менеджеров и руководителей, а также давала инструкции для бэк-офиса и руководителей, включая указания по фальсификации отчетов и инструкции о том, как это сделать. Анна Лиллевяли была акционером и бенефициарным владельцем ООО «ДжиЭль финансовая группа" (Москва, Россия), второй лицензированной в России брокерско-дилерской компании в холдинге. Она имела право подписи на нескольких банковских счетах, в том числе счета ответчиков GLAM, GL-Латвия, FA, SNA и кипрских компаний Linesit Corp Ltd, Kiprinform, Gynura Line Exclusive Ltd, и делала платежные поручения для перевода средств со счетов подсудимых FA и SNA.

 

Олег Лиллевяли являлся акционером и бенефициарным владельцем компании

Анкор-Россия, а также директором компаний SNA и GL-Latvia. Олег Лиллевяли от имени SNA подписывал фиктивные "договора об оказании услуг», участвовал в переводе средств клиентов на проекты по развитию недвижимости на Кипре и в последующем отмывании конвертированных средств путем продажи недвижимости. Например, 7 февраля, 2017, Олег Лиллевяли подписал от себя лично соглашение с Cypinform Real Estate Ltd, компанией, подконтрольной Герману Лиллевяли, в котором Олег Лиллевяли обязался рекламировать и продавать недвижимость от Cypinform Real Estate в обмен на комиссию в размере 20% от цены продажи.

 

Игорь Лиллевяли был директором SNA и генеральным директором Анкора, в этом качестве он подписывал фиктивные "соглашения об услугах" с инвесторами. Игорь Лиллевяли был акционер, бенефициарный владелец, директор и главный исполнительный директор Exsulo, эстонской компании, которая входила в состав холдинга и была одной из многих компаний куда переправлялись деньги инвесторов.