Герман Лиллевяли, как он себя лично именовал: «успешный финансист и предприниматель c более чем 20-летним опытом работы в сфере финансов и инвестиций, президент GL Financial Group, швейцарской инвестиционной группы компаний с головным офисом в Женеве», присвоил сотни миллионов долларов российских и европейских вкладчиков путем мошенничества, введения в заблуждение, злоупотребления доверием и ложных обещаний высокой доходности при высоком уровне защищенности вложений. «Совершенно секретно» решила выяснить, откуда взялся сей господин и его бизнес и, вообще, чем известен он в финансовых кругах.

ЛИХИЕ 1990-е 

В начале 90-х годов прошлого века свой первый бизнес выпускник Московского автомобильно-дорожного института Герман Лиллевяли основал вместе с приятелем, когда работал инженером Мосэнерго. Они зарегистрировали малое предприятие, которое снабжало юридической информацией частные и государственные предприятия. Заказчикам предоставлялись ежемесячные информационные пакеты, в которых содержались обновленные сведения о законодательстве страны. Деньги за предоставленные услуги предприниматели получали регулярно, так что через год им удалось накопить достаточно приличную по тем временам сумму — около 6 тыс. рублей.

Этот капитал и пустили на раскрутку еще одного проекта – продажи хлеба и производства пиццы под названием «Ликомп». Дальше Герман Лиллевяли открывает сеть закусочных под одноименным брендом, а затем выигрывает тендеры на открытие пунктов питания в Центре международной торговли и в Экспоцентре. Между тем первый бизнес по предоставлению юридической информации терпит крах, так как экономика приходит в упадок и у государственных предприятий уже попросту не хватает денег на оплату таких услуг.

Но юный бизнесмен Лиллевяли не унывает и расширяет деятельность «Ликомпа», решив заняться закупкой болгарской зубной пасты, которая пользовалась у нас большим спросом. Уже к 1994 году он контролировал до 70% ее импорта из Болгарии в Россию. Чтобы продавать импортные товары по всей стране, компания открывает региональные представительства – в Санкт-Петербурге, Красноярске и Новосибирске…

Тем не менее и это не удовлетворяет Германа Лиллевяли – слишком хлопотно. Он ищет более легкого заработка денег и находит, когда знакомится с Владимиром Довганем и его компанией. Приходит понимание, что большие деньги можно заработать при малых затратах. Рождается новый альянс. К тому времени Герман Лиллевяли уже открыл банк «Актив», который занимается кредитованием строительства и выдачей ипотечных кредитов. Его банк начинает обслуживать корпорацию «Довгань. Защищенное качество» (ДЗК), сам Лиллевяли становится ее президентом, а Владимир Довгань – председателем совета директоров. Смысл аферы был прост: под брендом «Довгань» раскручивались неизвестные и порой не слишком высокого качества товары, при этом основные затраты ложились на производителя, а корпорация ДЗК давала только свое имя и, как писалось в соглашении, «выводила продукцию на рынок». Вместе с тем прибыль делилась обратно пропорционально: минимально предприятиям и максимально «Довганю». В конце уже продавалось более 200 видов потребительских товаров, от шампанского до мыла.

Скандал грянул как гром среди ясного неба – поставщики начали жаловаться на задержку платежей, а некоторые из них вдруг стали получать от «Довганя» фальшивые платежки. В суды потекли иски. Слух об этом моментально распространился в деловой среде. Как выяснило наше издание, к тому времени большое количество денег перекочевало со счетов ДЗК на счета в офшорные зоны, а финансами в корпорации командовал небезызвестный уже нам Герман Лиллевяли с его банком «Актив». Стоит привести только два примера деятельности Лиллевяли в ДЗК. Первый, связанный с татарстанской производственной фирмой «Экор», которой ДЗК задолжало по тем временам 500 млн неденоминированных рублей. При этом лично господин Лиллевяли убеждал татарстанских производителей чипсов, что деньги уже ушли, позже он в доказательство даже прислал по факсу копии платежного поручения о якобы переводе суммы долга. Но денег не было. На самом деле они каким-то чудесным образом оказались на офшорных счетах. И второй пример, когда ДЗК взяла в кредит у крупной шведской фирмы Tetra Laval большую партию упаковки на $500 тыс. и не расплатилась. 

Как сообщили сотрудники корпорации, когда начались суды и уже возможны были проверки правоохранительными органами, Герман Лиллевяли выгнал всех из офиса в Столешниковом переулке, опечатал кабинеты и заявил, что нет тут никакой корпорации ДЗК. В офисе осталась документация, без которой прояснить сложившуюся ситуацию было невозможно. Так как всеми финансовыми операциями руководил именно Герман Лиллевяли, то и ответственность за фальшивые платежки и прочие финансовые операции лежит на нем, считает эксперт, но он успел замести следы. Сам Лиллевяли категорически отрицал обвинения в растрате. Причину финансового кризиса корпорации он тогда назвал: Довгань много денег тратил на рекламные компании и был щедр со своими работниками.

На этом сотрудничество двух предпринимателей, а в принципе аферистов, закончилось. Каждый вынес из данного партнерства личное обогащение (счета за границей возросли в десятки раз), опыт, деловые связи и неприязнь друг к другу. Герман Лиллевяли научился у Владимира Довганя разным пиар-стратегиям, которые он потом будет использовать уже в своем так называемом инвестиционном бизнесе.

                    

игра с гроссмейстером сергеем карякиным /LILLEVYALI.RU

ОСТАП БЕНДЕР ЭСТОНСКОГО РАЗЛИВА 

Мысль стать миллионером, а может даже и миллиардером, и не только рублевым, не оставляла в покое Германа Лиллевяли. Тем более в стране тогда случалось такое: в одночасье некоторые становились миллионерами, другие разорялись. В «основную обойму» он не попал, поэтому приходилось надеяться только на себя, свой опыт и идти стопами известного всем героя «Золотого теленка» Остапа Бендера.

Исходя из прошлых ошибок, Лиллевяли понял, что нужны знакомства и что на первоначальном этапе придется крупно вложиться, создавая себе положительный имидж. В Россию тогда хлынул большой поток иностранных инвесторов, которые с охотой давали советы, знакомились, но деньги выделяли только на выгодных для себя условиях. Герману Лиллевяли от них были нужны связи и знания. И чтобы его имя чаще мелькало вместе с их именами на страницах прессы. 

Он получает эстонское гражданство и тем самым как бы становится европейским финансистом. В 1995 году начинает сотрудничать c Вернером Блумфельдтом – совладельцем швейцарской инвестиционно-консалтинговой компании Blumfeldt & Sons и управляющей компании Fidelity Trust (Швейцария). С 1997 года принимает активное участие в развитии международного бизнеса этих компаний. И делает первый гениальный пиар-ход, объявляя, что имеет эстонско-немецкие корни: его отец – не кто иной, как потомок немецкого рода Блумфельдтов, а фамилия Блумфельдт была переведена на эстонский язык как Лиллевяли в 20-е годы XX века. Это придает ему вес как в западном, так и в российском финансовом мире.

В 2005 году он создает в России инвестиционную компанию «Столичная финансовая группа», которой лично руководит в период с 2006 по 2010 год, а в 2010-м открывает инвестиционный бутик «Анкор Инвест», где становится генеральным директором. В 2013 году объединяет активы, в том числе Fidelity Trust, в рамках GL Financial Group и возглавляет весь бизнес.

В России он предлагает рыночно-нейтральные инвестиционные стратегии, к которым относится «статистический арбитраж» и Equity Long/Short. При этом Герман Лиллевяли утверждал, что к особенностям стратегии следует отнести возможность получения абсолютного дохода вне зависимости от взлетов и падений фондового рынка. Своим вкладчикам он обещает доходность 12% от вложенной суммы. Объяснял Лиллевяли это знанием страновых особенностей инвестиционного законодательства и ситуации на национальных рынках отдельных государств мира. Эксперты по-разному отнеслись к его стратегии: одни говорили, что она имеет право на жизнь и тому есть подтверждение в финансовом мире, другие утверждали, что это надувательство, но главный эффект был достигнут – о Германе Лиллевяли заговорили как о серьезном инвесторе. Теперь ему надо было закрепить успех, чтобы люди принесли свои деньги, как говорил Остап Бендер, «на блюдечке с голубой каемочкой». Хороший организатор и управленец, он начинает создавать команду единомышленников (на основе обогащения), привлекает и своих братьев Игоря и Олега Лиллевяли. Первый потом становится генеральным директором «Анкор Инвест», второй работает юристом в холдинге.

Команда была сформирована из топ-менеджеров ведущих российских финансовых структур, таких как ВТБ, Сбербанка, Альфа-банка, «Альфа Групп» и др. Менеджеров переманили на более высокие оклады плюс бонусы. Средняя зарплата была 150-200 тыс. рублей в месяц. За привлечение клиента сотрудник получал 1% от суммы займа. Условие принятия на работу – привод VIP-клиентов из других финансовых структур. В Серебряном Бору для ведущих менеджеров компаний были арендованы таунхаузы за 400–500 тыс. рублей в месяц. В самом центре Москвы снимались роскошные офисные помещения. Так, «Анкор Инвест» располагался на Никольской, 10, а «Столичная финансовая группа» – на Большой Якиманке, 22. В офисы были наняты финансово грамотные молодые люди, чтобы создать «ауру» преуспевающей и надежной международной организации. Задача ставилась конкретная – любыми средствами привлечь деньги вкладчиков.

                

герман лиллевяли и сергей карякин / LILLEVYALI.RU

КИДАЛОВО В СТИЛЕ «ЗОЛОТОГО ТЕЛЕНКА», ИЛИ «МММ» ЛИЛЛЕВЯЛИ 

Герман Лиллевяли определил «входной билет» – $200 тыс. Вот тут он и вспомнил свой опыт работы с Владимиром Довганем, как надо проводить пиар-компании. Сначала в отраслевых, а потом в других СМИ были размещены положительные материалы о холдинге GL Financial Group и входящих в него компаниях ООО «Анкор Инвест», ООО «Джиэль финанс», ООО «Столичная финансовая группа», Stream Network Ltd (BVI), «Финасовый альянс» и GL Finance Switzerland AG. Денег на это не жалел. Сам Герман Лиллевяли давал интервью как российским, так и западным изданиям, выступая в качестве эксперта и пропагандируя свою стратегию. Умелый руководитель увлекал своими идеями персонал, который свято верил в его финансовую пирамиду. И вот пришли первые вкладчики и принесли такие долгожданные для Лиллевяли деньги, да еще именно «на блюдечке с голубой каемочкой». Финансист восторжествовал. Первое время он исправно платил проценты с внесенной суммы – 12% годовых или по 1% каждый месяц. 

Рассказывает обманутый вкладчик (на условиях анонимности): «Я долго сомневалась, вкладывать ли деньги в структуры Лиллевяли. Меня уговорила мой менеджер по Альфа-банку Екатерина Барковская, сказав, что компания надежная и проценты в разы выше, чем там, где я держу деньги. Я возражала: Альфа-банк стабильный. Окончательно решила перевести свои средства в холдинг Лиллевяли, когда он лично сказал мне, что мои вклады и размещения на рынке гарантирует GL Finance Switzerland AG. Многие из моих знакомых, которые тоже стали вкладчиками «Анкор Инвеста» и других структур этого афериста, получили даже гарантийное письмо за подписью Германа Лиллевяли на бланке этой швейцарской компании. Сначала все было хорошо, проценты выплачивались ежемесячно, но только как-то странно – наличными и без кассового аппарата. Да и принимались наши вклады тоже только наличными. Первое подозрение, что творится что-то неладное, возникло в конце прошлого года, когда стали задерживать выплаты по процентам, объясняя это новыми процедурами получения наличных. Потом мы узнали, что у «Анкор Инвеста» отозвали лицензию, попытались вернуть инвестиции, но ничего не вышло. Сначала Герман Лиллевяли eще выходил на связь, но потом вообще исчез».

Схема привлечения вкладчиков (как физических, так и юридических лиц) в компаниях Лиллевяли – «точечно-личные» консультации с клиентами по вопросам их финансового и юридического положения. Как объясняли менеджеры вкладчикам, это помогает выработке «наиболее благоприятных инвестиционных решений». Здесь как раз и реализовывалась «стратегия обмана» Лиллевяли. Он потом ее завуалированно объяснил в одном из интервью, сказав, что к каждому клиенту нужно подходить индивидуально, с учетом его «психологических особенностей и инвестиционных предпочтений». Так в дальнейшем и строилась работа с клиентами. Вроде ничего особенного, но менеджеры знали сильные и слабые стороны своих вкладчиков и на этом играли.

Договоры с клиентами заключались по следующей схеме: от лица трех компаний группы – ООО «Анкор Инвест», ООО «Столичная финансовая группа» и офшорной компании Stream Network Ltd. Финансовый директор «Столичной финансовой группы» Александр Лазеба, Владимир Михайлов (подставной генеральный директор одной из компаний холдинга) и Артём Лаптев (уволился из холдинга незадолго до выявления аферы и основал криптофонд Karma) передавали инвесторам несколько договоров (для займа, оказания услуг и поручительства), заранее подписанных Германом Лиллевяли, Игорем Лиллевяли и Олегом Лиллевяли.

Прием денежных средств клиентов производился только через брокерские компании Лиллевяли на основании простых «классических» договоров займа с Stream Network Ltd, а также по более сложным брокерским договорам. Представители холдинга настаивали на том, чтобы средства вносились наличными и только в иностранной валюте, тем самым систематически нарушались установленные российским законом правила приема и выдачи средств инвесторам как по срокам, так и по процедуре. Например, акты о приеме или возврате средств в любой валюте выдавались без контрольно-кассовой техники: вкладчикам предоставлялось лишь письменное свидетельство о факте совершения соответствующей транзакции. В результате расследования было выяснено, что проценты клиентам выплачивались за счет средств других вкладчиков и прокрутки денег на счетах в европейских банках. В частности, в Чешском банке. Когда сотрудники этого банка увидели, что через счета туда-сюда проходят большие суммы денег, их заблокировали и попросили пояснить, откуда эти средства поступают и на что идут. По самым скромным подсчетам, там «застряло» больше $52 млн, остальные деньги Лиллевяли успел вывести на свои офшорные счета. После этого начались неприятности с выплатой процентов вкладчикам. 

«Совершенно секретно» также выяснила, что GL Finance Switzerland AG не имеет никакого отношения к холдингу Лиллевяли и компаниям, входящим в него. Ни о каких российских вкладчиках в швейцарской компании, которой уже больше 100 лет, не слышали. Но сотрудничают с холдингом Германа Лиллевяли, получая от него ежемесячно плату. При этом в самой компании работают только два человека. Ну, как тут не вспомнить знаменитые «Рога и копыта» и зицпредседателя Фукса, который «сидел при всех режимах».

Помимо Лиллевяли реальное положение дел в части хождения денег и их доходности знали Артём Лаптев, отвечавший за маркетинговую деятельность и пиар, и Ирина Корытина, руководившая всеми финансовыми потоками в холдинге. Она же рассказывала клиентам, что компания не может исполнить свои финансовые обязательства в безналичной форме, поэтому средства необходимо вносить наличными в долларах. Именно от Ирины Корытиной клиенты впоследствии узнавали, что холдинг не имеет возможности удовлетворить их законное желание вернуть свои инвестиции обратно, поскольку «поставщики наличности» не могут вовремя предоставить средства из-за «новых процедур получения наличных» (введенных в связи с тем, что в России ужесточились оперативно-разыскные мероприятия по выявлению и предотвращению схем легализации и обналичивания средств, полученных преступным путем). Аналитики не исключают, что холдинг Лиллевяли мог финансировать какие-нибудь преступные организации и террористические группировки.

Для того чтобы снизить накал страстей, Герман Лиллевяли приказывает своим сотрудникам писать положительные отзывы о холдинге и компаниях, сам тратит десятки миллионов рублей, чтобы «зачистить» Интернет от негативных сообщений и публикаций. «Совершенно секретно» удалось найти реальные отзывы вкладчиков. Вот некоторые из них:

Владимир

– Никому не советую связываться с кем-либо из группы «Анкор Инвест», GL и иже с ними. Имею плачевный опыт. Деньги не могу получить больше года. Лиллевяли за все ответит. И я надеюсь, скоро. Говорят, в Москве бывает редко – боится. Возможно уголовное преследование. Но скоро и в Швейцарии, и на Кипре ему по уголовной статье вкатят. Может, конечно, спрятаться на Северном Кипре. … Найдем. … Все пострадавшие от его «помоек», как российских, так и других юрисдикций, – сообщайте факты для приобщения их к уголовному делу.

Игорь Буробчиг

– Да закрыли эту говноконтору, руководство в бегах, что было вполне предсказуемо – обсуждали это еще два года назад. То же ожидает и остальные конторы этого холдинга – GL Med, GL Finance, СФГ и проч. Сочувствую всем, кто потерял деньги. Знайте, что Г. Лиллевяли – это потомственный жулик…»

Между тем в декабре 2017 года, когда ЦБ РФ объявило о возможном отзыве лицензии у «Анкор Инвеста», НАУФОР исключил компанию из своих рядов, а счета фирмы были заблокированы в европейских и российских банках, Герман Лиллевяли проводит корпоратив в дорогом ресторане Sixty в Москва-Сити, раздает подчиненным подарочные сертификаты по 10 тыс. евро каждый. В то же время Лиллевяли по-тихому исчезает из списка акционеров «Анкор Инвеста», покидает пост директора компании и назначает вместо себя подставное лицо. Аналогичная ситуация наблюдается и в других компаниях группы.

В гарантийных обязательствах головной компании холдинга GL Asset Management AG было заявлено, что при нарушении сроков возврата денег клиентам будет выплачена неустойка. Однако после того как инвестор давал поручение о выводе своих средств, аферисты не предоставляли ни сами средства, ни перерасчет подлежащей возврату суммы, что подтверждает намерения холдинга по присвоению денег вкладчиков.

Условия договоров с инвесторами также были нарушены в части раскрытия информации – с декабря 2017 года компании, входящие в холдинг, не предоставляют отчеты. До этого холдинг регулярно информировал клиентов о том, как использовались их денежные средства. В тоже время уже тогда эти документы содержали неполные или некорректные данные.

К настоящему времени холдинг не вступал в контакт с клиентами уже больше 5 месяцев. Сам Герман Лиллевяли последний раз вышел на связь со своими вкладчиками 20 апреля текущего года, разместив сообщение в Facebook со следующими словами: «Я обещаю вам, что ваши деньги в сохранности. Я верну их вам лично, тут совсем не о чем беспокоиться».

Сейчас во всех офисах холдинга идет массовое увольнение персонала.

Данные факты указывают на то, что деятельность GL Asset Management AG представляет собой крупномасштабную схему по присвоению денег нелегальным путем и уклонению от налогообложения, осуществленную организованной группой лиц. Тем временем клиентам, еще не давшим поручение на вывод средств, аферисты демонстрируют ложную картину юридического и финансового благополучия своей организации.

Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (FINMA) и управление по финансовому регулированию и контролю FCA (Великобритания) возбудили дело в отношении гражданина Евросоюза Германа Лиллевяли и подконтрольной ему GL Financial Group по факту хищения средств инвестора США. В результате махинаций финансиста пострадали несколько инвесторов из Германии, Швейцарии, Голландии. Герман Лиллевяли для связи недоступен, но в последнем коммюнике по WhatsApp он объявил, что $35 млн клиентских средств заморожены на банковских счетах из-за санкций.

«Совершенно секретно» будет следить за развитием событием и просит соответствующие правоохранительные органы и исполнительную власть обратить внимание на факты, изложенные в публикации.

 

Оригинал статьи : https://www.sovsekretno.ru/articles/id/5980/